יועץ פיננסי לגיל השלישי הינו מקצוע נדרש ונחוץ המעיד על נחיצות השירות המקצועי הזה.
רוב האוכלוסיה זקוקה ליעוץ ועזרה בענינים כספיים, כאשר אדם מגיע לגיל מבוגר והוא ללא כל רקע בפיננסים חשיבות הייעוץ הפיננסי, הפנסיוני והכלכלי עולה לאין שיעור. לגילים המבוגרים מאד, אשר חלקם כבר לא בשיא הריכוז, צלילות הדעת או במצב מנטלי תקין, נדרשת אף נוכחות צד שלישי שהוא בן משפחה אמין, בעת הייעוץ.
הסיבות העיקריות לצורך בקבלת ייעוץ חיצוני הן רבות ונמנה כאן את חלקן. כל אדם מבוגר למעשה מהווה לבד או עם בת הזוג ,יחידה כלכלית המורכבת מהכנסות קצבת הביטוח הלאומי רנטות, פנסיה והכנסות אחרות כגון השכרת רכוש. אותה היחידה הכלכלית מבצעת במשותף הוצאות כגון הוצאות מחיה שוטפות, הוצאות חד פעמיות והוצאות בלתי-צפויות מדי חודש. יש צורך ליצור איזון בין ההכנסות וההוצאות ודבר זה נעשה ע”י תכנון מראש של זרם ההכנסות הצפוי אל מול זרם ההוצאות הצפוי.
חסכונות קיימים ,תיק השקעות, הכנסות קבועות ורכוש הינם דברים שצריך לנהל כך שההון והרכוש ייצרו הכנסה נאה בלי סיכון!
קיימים היבטי מיסוי על הכנסות ויש דרכים לערוך תכנון מס חכם בעזרת יועץ פיננסי .
בסוגיות פיננסיות נוספות ומורכבות יותר יש צורך להיעזר לפעמים גם ביועץ משפטי..
הדרך הנכונה ביותר להבטיח חיים כלכליים ללא הפרעות ולהיערך לעתיד כלכלי ברור מראש הינה באמצעות
פנייה לקבלת יעוץ מקצועי המתמחה ובעל הנסיון בטיפול באוכלוסיה של אנשים מבוגרים וזקנים. קבלת יעוץ אמין המשקף דאגה לצרכים ולרצונות הלקוחות, נאמנות כלפי הלקוחות כאשר כל היעוץ מוכוון על פי האינטרס של הלקוחות בלבד!