בעולם המודרני לא ניתן להתנהל ביעלות ללא חשבון בנק מסודר. וודאי הדבר לגבי אוכלוסית הגיל השלישי,המורכבת לרוב מזקנים,קשישים,מוגבלים,סנילים ,שחשבון הבנק משמש לצורך קבלת גמלאות ביטוח לאומי,פנסיה,רנטה מחו”ל,צבירת חסכונות ,קופות גמל ועוד פעולות רבות ומורכבות!
חשוב לדעת לגבי ההתנהלות מול הבנק והסניף בו מתנהל החשבון:רצוי שמיקום סניף הבנק יהיה נוח להגעה,חניה,שעות פעילות הסניף יתאימו ללקוח.
חשוב לסכם מראש על תנאים מסחרים אטרקטיבים בעינין הריבית,דמי ניהול חשבון,עמלות וניתן להתמקח!
חשוב לבדוק במידה ודרוש, מה הסידור של הבנק בנוגע לכספת ,אשר אינה מצויה בכל סניף ועלותה יקרה.
חשוב לסכם מראש לגבי השקעת כספים שההשקעה תיהיה שמרנית המבטיחה בכל מקרה את הקרן!
חשוב להסדיר מראש מבחינה משפטית מי רשאי לחתום בחשבון,מה הזכויות,האם יש מגבלות כשמושכים כסף מהחשבון או מחליטים לסגור את החשבון,מי מיופה כוח בקרות ארוע בריאותי המונע את תפקודו של בעלי החשבון או חלילה במקרה פטירה!
חשוב לחתום על טופס אריכות ימים המבטיח המשכיות בחשבון במקרה פטירה של אחד מבעלי החשבון!