ישנן מדינות נידחות בהן אין מושג ממשי לגיל הפרישה, אין לאן לפרוש ובנוסף, מספר הפורשים לא רב.
ישנן מדינות מפותחות בהן מיד עם הגיעך לגיל הפרישה מגיע מומחה מטעם הביטוח הלאומי לביתך, בודק את צרכיך, מדווח לך מפורטות על כל זכויותך, מוודא שהבנת ותפעיל מידע זה לטובתך, ובנוסף מסייע לך בנושא.
אנו בישראל, נמצאים היכן שהוא באמצע, גם נהנים מזכויות סוציאליות מסוימות, גם לא ממש יודעים מה מגיע לנו, ממי זה מגיע, למה זה מגיע ואיך אפשר לקבל את זה. גרוע מכך, לפעמים לא מגיע לנו, או לפעמים הגיע , לא ידענו ולפיכך גם לא קיבלנו את הזכויות המגיעות לנו וכשנגלה זאת, נגלה לצערינו כי התשלום לא יינתן רטרואקטיבית.
מה יותר חשוב מלקבל ייעוץ מקצועי בזמן הנכון על כל הזכויות המגיעות לנו? מה יותר חשוב מלדעת הכל מיד במקום לגלות זאת לאט לאט במשך שנים אם בכלל.
הזמנת יועץ כזה יוצרת מן עכבה, הרי אנו יודעים הכל, מה פתאום שנשלם למישהו שאומר שהוא יודע יותר? אפילו את משיכת כספי הפנסיה והגמל שלנו אנו יודעים מתי למשוך – כשמישהו מהמשפחה צריך כמובן.
אנשים רבים שמתגלגל לידם סכום הפנסיה או הגמל שלהם עם פרישתם, אינם יודעים כיצד לטפל באירוע פיננסי זה דבר היוצר בעיות כלכליות רבות בעתיד ובגיל הזיקנה ולרוב גם לא פותר כל בעייה נוכחית.
רק דמות מקצועית אובייקטיבית, תוכל לכוון אתכם נכונה בצומת פינסית זו.
כמובן נושאים נוספים כמו צוואות, ירושות, מות בן/בת הזוג וההתמודדות מול הלחץ במשפחה, כל אלו יחד ולחוד מצריכים קבלת ייעוץ מקצועי , אובייקטיבי ומידי.
אז…תשקיעו כדי שלא תשקעו.